14 deducciones personales para preparar mejor tu declaración anual
Una guía práctica para ubicar qué gastos pueden ayudarte, qué requisitos debes cuidar y cómo organizar CFDI, forma de pago y evidencia antes de presentar o corregir.
La pieza descargable queda integrada al sitio sin perder el formato original del lead magnet.
Lectura web
La versión en página resume lo importante y lleva directo a revisión si hay dudas.
Guía práctica
Antes de empezar: cuatro reglas que evitan rechazos
Las deducciones personales pueden ayudar a disminuir la base gravable y, en ciertos casos, mejorar un saldo a favor. El punto delicado no es solo saber qué gasto existe, sino comprobarlo bien.
Pago trazableUsa transferencia, tarjeta o cheque nominativo cuando aplique.
CFDI correctoFactura a tu RFC, con datos fiscales coincidentes y uso fiscal adecuado.
Límites vigentesRevisa tope general, topes específicos y documentación soporte.
Evidencia ordenadaGuarda contratos, constancias, recetas, estados de cuenta o cartas.
Esta guía está pensada para personas físicas, especialmente asalariados, profesionistas, arrendadores y contribuyentes que quieren revisar si sus comprobantes realmente sirven antes de presentar, corregir o solicitar devolución.
Deducciones 01-07
Salud y bienestar
Son las deducciones que más se revisan porque suelen generar saldo a favor, pero también son las que más se rechazan cuando falta CFDI, forma de pago o soporte médico.
01
Honorarios médicos, dentales y profesionales
Consultas médicas, dentista, psicología, nutrición y servicios profesionales de salud para ti o familiares en línea directa.
Cuida
CFDI y pago electrónico
Tip
Pide factura desde la primera consulta.
02
Gastos hospitalarios y medicinas
Hospitalización, cirugías y medicinas incluidas en factura del hospital. Medicinas compradas por separado suelen no aplicar.
Cuida
Factura del hospital
Tip
Evita separar conceptos si el hospital puede integrarlos.
03
Análisis, estudios clínicos y prótesis
Laboratorio, radiografías, ultrasonidos, prótesis, aparatos de rehabilitación y estudios vinculados a atención médica.
Cuida
Prescripción o indicación médica
Tip
Conserva el soporte por si SAT pide aclaración.
04
Lentes ópticos graduados
Lentes para corregir problemas visuales, con límite específico por persona cuando cumplen requisitos.
Cuida
Graduación y CFDI
Tip
No mezcles lentes de sol o accesorios cosméticos.
05
Gastos por incapacidad o discapacidad
Gastos médicos vinculados a incapacidad o discapacidad, con documentación oficial que lo acredite.
Cuida
Constancia oficial
Tip
Tramita el respaldo antes del cierre del ejercicio.
06
Primas de seguros de gastos médicos
Primas pagadas por seguros de gastos médicos para ti o familiares permitidos.
Cuida
CFDI de la aseguradora
Tip
Pide constancia o CFDI anual si pagas mensual.
07
Gastos funerarios
Servicios funerarios de familiares directos, sujetos al límite aplicable y comprobación documental.
Cuida
CFDI y acta
Tip
Separa servicios deducibles de conceptos accesorios.
Deducciones 08-14
Donativos, retiro, vivienda, educación y salarios
Estas deducciones suelen requerir constancias o validaciones especiales. No basta con tener un comprobante: conviene revisar si la institución, el crédito, el plan o el concepto cumplen requisitos.
08
Donativos a donatarias autorizadas
Donativos no onerosos ni remunerativos a instituciones autorizadas vigentes.
Cuida
Verificar donataria
Tip
Confirma vigencia antes de donar.
09
Aportaciones complementarias de retiro
Aportaciones voluntarias o complementarias destinadas al retiro, sujetas a reglas de permanencia.
Cuida
Constancia de Afore
Tip
Evita retiros anticipados sin revisar impacto fiscal.
10
Planes personales de retiro
Planes contratados con instituciones autorizadas para construir ahorro de largo plazo.
Cuida
Contrato y constancia
Tip
Revisa si el plan cumple requisitos fiscales.
11
Intereses reales por créditos hipotecarios
Intereses reales de crédito destinado a casa habitación, respaldados por constancia de la institución financiera.
Cuida
Constancia anual
Tip
Pídela al banco antes de presentar.
12
Colegiaturas
Pagos por servicios educativos privados con validez oficial, sujetos a topes por nivel.
Cuida
RVOE y CFDI
Tip
No incluye universidad, útiles, uniformes ni inscripciones no aplicables.
13
Transportación escolar obligatoria
Transporte escolar cuando es obligatorio o está incluido de forma separada conforme a reglas aplicables.
Cuida
Carta de obligatoriedad
Tip
Pide soporte anual a la escuela.
14
Impuestos locales sobre salarios
Impuestos estatales o municipales que graven salarios, dentro de los límites fiscales aplicables.
Cuida
CFDI de nómina
Tip
Revisa si aparece en tus comprobantes.
Checklist
Cómo revisar tus deducciones antes de presentar
Descarga tus CFDI del SAT y compáralos contra estados de cuenta y comprobantes.
Separa por tipo de deducción: salud, educación, retiro, vivienda, donativos y otros.
Confirma forma de pago: transferencia, tarjeta o cheque nominativo cuando corresponda.
Revisa RFC, nombre y uso fiscal para evitar diferencias con tu constancia fiscal.
Guarda evidencia adicional: recetas, constancias, contratos, pólizas, cartas o estados de cuenta.
Calcula impacto real antes de asumir saldo a favor, especialmente si tienes varios patrones o ingresos mixtos.
PDF descargable
Llévate la guía de 14 deducciones en formato imprimible
Úsala como checklist de revisión antes de presentar, corregir o pedir apoyo para tu devolución.
Para no esconder el recurso, el PDF queda disponible como descarga y también como vista previa. En móviles algunos navegadores abren el archivo en una pestaña nueva, por eso se conserva el botón de descarga arriba y abajo.
Fuentes y alcance
Fuentes oficiales y nota de uso
Esta guía es material informativo y debe revisarse contra el caso real de cada persona. La deducibilidad puede cambiar por régimen fiscal, forma de pago, CFDI, límite aplicable, documentación soporte y criterios vigentes.
¿Quieres convertir tus comprobantes en una ruta clara?
La guía te orienta; la revisión aterriza qué deducciones sí conviene usar, qué falta comprobar y cómo dar seguimiento a una devolución o complementaria.
